Maak Turbotax Hanteer Stock Options

TurboTax Inkomstebelastingwet sagteware en Stock Options TurboTax sagteware doen 'n groot taak om die indiening van belasting maklik. TurboTax Deluxe sal hanteer vorm 1040 asook skedule A aftrekkings insluitend beleggingsinkomste. Vreemd TurboTax Deluxe nie hanteer voorraad opsies wat deesdae redelik algemeen is. Diegene wat nodig het om belasbare inkomste uit NK of ISO voorraad opsies eis moet TurboTax Premier wat kan hanteer vorm 1040, skedule A en voorraad opsie inkomste gebruik. As 'n bonus TurboTax Premier doen ook 'n groot taak met Bylae C inkomste uit 'n klein besigheid. TurboTax Vereis TurboTax Premier Vir Stock Options Begin in die belastingjaar 2004 TurboTax verander van die aanbied van voorraad opsie funksies in TurboTax Deluxe om te vereis dat die belasting filers koop TurboTax Premier. Ek het eintlik beland terugkeer TurboTax Deluxe toe ek uitgevind het dat dit nie my voorraad opsie inkomste te dek. Gelukkig vir my het ek 'n gratis TurboTax staat aflaai in my TurboTax Premier pakket sodat alles uitgewerk. Vir diegene met voorraad opsie inkomste die sleutel is om die korrekte weergawe van TurboTax sagteware te koop om jou situasie te pas, en in hierdie geval, TurboTax Premier is die een wat jy nodig het. Moenie jou eie belastings Met TurboTax Inkomstebelastingwet sagteware Job advertensies in die geklassifiseerde noem voorraad opsies meer en meer gereeld. Maatskappye bied hierdie voordeel nie net top-paid bestuurders, maar ook om rang-en-lêer werknemers. Wat is aandeelopsies Hoekom is maatskappye hulle aanbied is werknemers verseker van 'n wins net omdat hulle voorraad opsies Die antwoorde op hierdie vrae sal jy 'n baie beter idee oor hierdie toenemend gewilde beweging gee. Kom ons begin met 'n eenvoudige definisie van aandele-opsies: Stock opsies van jou werkgewer gee jou die reg om 'n spesifieke aantal aandele van jou maatskappy se voorraad te koop in 'n tyd en teen 'n prys wat jou werkgewer bepaal. Beide privaat en in die openbaar gehou maatskappye maak opsies beskikbaar vir 'n paar redes: Hulle wil hul werknemers te voel soos eienaars of vennote in die besigheid. Hulle wil aan te trek en te hou goeie werkers. Hulle wil geskoolde werkers in diens te neem deur die aanbied van vergoeding wat verder gaan as 'n salaris. Start-up maatskappye doen dit vashou soveel kontant as possible. Incentive Stock Options Sommige werkgewers gebruik Incentive Stock Options (ISOs) as 'n manier om aan te trek en te behou. Terwyl ISOs n waardevolle geleentheid om deel te neem in jou maatskappy se groei en winste kan bied, is daar belastingimplikasies jy moet bewus wees van. Wel help ISOs verstaan ​​en vul jou in oor belangrike roosters wat jou belastingaanspreeklikheid kan beïnvloed, sodat jy kan die waarde van jou ISOs optimaliseer. Wat is Incentive Stock Options n voorraad opsie verleen jy die reg het om 'n sekere aantal aandele van voorraad te koop teen 'n gevestigde prys. Daar is twee tipes van voorraad optionsmdashIncentive Stock Options (ISOs) en Nonqualified Stock Options (NSOs) mdash en hulle is baie verskillend behandel vir belastingdoeleindes. In die meeste gevalle, Incentive Stock Options bied meer gunstige belasting behandeling as Nonqualified Stock Options. As jy aandele-opsies toegeken, maak seker dat jy weet watter tipe van opsies wat jy ontvang. As jy nie seker is, 'n blik op jou opsie ooreenkoms of vra jou werkgewer. Die tipe opsies moet duidelik geïdentifiseer in die ooreenkoms. Hoekom is Incentive Stock Options gunstiger belasting-wyse Wanneer jy Incentive Stock Options oefen, jy die voorraad te koop teen 'n pre-gevestigde prys, wat heelwat laer as die werklike markwaarde kan wees. Die voordeel van 'n ISO is jy nie 'n inkomste te meld wanneer jy 'n voorraad opsie toestaan ​​of wanneer jy daardie opsie uitoefen ontvang. Jy meld die belasbare inkomste slegs wanneer jy die voorraad te verkoop. En, afhangende van hoe lank jy die eienaar van die voorraad, kan daardie inkomste belas word teen kapitaalwins tariewe wissel van 0 persent tot 23,8 persent (vir verkope in 2015) mdash tipies 'n baie laer as jou gereelde inkomste belastingkoers. Met ISOs, jou belasting hang af van die datums van die transaksies (dit wil sê wanneer jy die opsies uit te oefen om die voorraad te koop en wanneer jy die voorraad te verkoop). Die prys breuk tussen die toestaan ​​prys wat jy betaal en die billike markwaarde op die dag wat jy die opsies uit te oefen om die voorraad te koop, staan ​​bekend as die winskoop element. Daar is 'n vangs met Incentive Stock Options egter: jy moet dit winskoop element as belasbare vergoeding vir Alternatiewe Minimum Belasting (AMT) doeleindes in die jaar wat jy die opsies uit te oefen verslag (tensy jy die voorraad te verkoop in dieselfde jaar). Wel later verduidelik meer oor die AMT. Met Nonqualified Stock Options, moet jy die prys breek as belasbare vergoeding in die jaar wat jy jou opsies uit te oefen rapporteer, en sy belas teen jou gereelde inkomste belastingkoers, wat in 2015 kan wissel van 10 persent tot 35 persent. Hoe transaksies invloed op jou belasting-aansporingstrust Stock Opsie transaksies val in vyf moontlike kategorieë, elk van wat kan 'n bietjie anders te belas. Met 'n ISO, kan jy: Oefen jou opsie om die aandele te koop en hou hulle. Oefen jou opsie om die aandele te koop, dan verkoop hulle enige tyd binne dieselfde jaar. Oefen jou opsie om die aandele te koop en verkoop hulle na minder as 12 maande, maar gedurende die volgende kalenderjaar. Verkoop aandele ten minste een jaar en 'n dag nadat jy dit gekoop het, maar minder as twee jaar sedert die oorspronklike toekenningsdatum. Verkoop aandele ten minste een jaar en 'n dag nadat jy dit gekoop het, en ten minste twee jaar sedert die oorspronklike toekenningsdatum. Elke transaksie het verskillende implikasies belasting. Die eerste en laaste is die mees gunstige. Die tydstip waarop jy verkoop bepaal hoe die opbrengs belas word. As jy ten minste 'n jaar kan wag en 'n dag nadat jy die aankoop van die aandele, en ten minste twee jaar nadat jy die opsie om die aandele te verkoop toegestaan ​​(soos beskryf in item 5 hierbo), is 'n wins op die verkoop word as 'n langtermynkapitaalgroei gewin, so dit is belas teen 'n laer koers as jou gereelde inkomste. (Jou wins is die verskil tussen die winskoop prys wat jy betaal vir die voorraad, en die mark prys wat jy dit verkoop vir.) Dit is die mees gunstige belasting behandeling omdat langtermynkapitaalgroei winste erken in 2015 word belas teen 'n maksimum 15 persent (of 0 persent as jy in die 10 persent of 15 persent inkomstebelasting tussen hakies) in vergelyking met gewone inkomste belasting tariewe wat so hoog as 35 persent kan wees. Na 2015 belastingkoerse kan verander, afhangende van wat die kongres nie. Verkope wat aan hierdie een - en tweejarige tydsbeperking geroep quotqualifying gesindhede, quot omdat hulle in aanmerking kom vir gunstige belasting behandeling. Geen vergoeding is aan u gerapporteer op jou vorm W-2, so jy hoef nie om belasting op jou gereelde belastingkoers betaal op die transaksie as gewone inkomste. Kategorie 5 is ook 'n kwalifiserende ingesteldheid. Nou as jy die aandele te verkoop voordat hulle aan die kriteria vir gunstige kapitaalwins behandeling, is die verkope beskou quotdisqualifying gesindhede, quot en jy kan uiteindelik betaal belasting op 'n gedeelte van die opbrengs van die verkoping by jou gewone inkomste belastingkoers, wat in 2015 so hoog as 39,6 persent kan wees. Wanneer jy die voorraad twee jaar of minder verkoop van die offer datum, bekend as die quotgrant datum, quot die transaksie is 'n diskwalifiserende ingesteldheid. Of as jy die aandele 'n jaar of meer van die quotexercise datum, quot wat is wanneer jy die voorraad aan te koop verkoop, wat ook beskou as 'n onbevoeg ingesteldheid. In beide gevalle, moet die vergoeding word verslag gedoen oor jou vorm W-2. Die berig bedrag is die winskoop element, wat is die verskil tussen wat jy betaal vir die voorraad en die billike markwaarde op die dag wat jy dit gekoop het. Maar as jou winskoop element is meer as jou werklike wins uit die verkoop van die voorraad, dan rapporteer u as vergoeding die bedrag van die werklike wins. Die berig vergoeding belas as gewone inkomste. (Kategorieë 2, 3 en 4 opgemerk hierbo onbevoeg gesindhede.) 1. Oefening jou opsie om die aandele te koop en hou hulle die winskoop element is die verskil tussen die uitoefeningsprys en die markprys op die dag wat jy die opsies uitgeoefen en gekoop die voorraad (45-20 25 x 100 aandele 2500). Hierdie bedrag moet reeds ingesluit in die totale lone berig in Box 1 van jou 2015 Form W-2, want dit is 'n diskwalifiserende koop (wat beteken dat jy onbevoeg is om dit as 'n kapitaalwins en word belas teen die laer kapitaalwinsbelasting koers, want jy verkoop die aandele minder as 'n jaar nadat die opsie uitoefen). As hierdie bedrag nie ingesluit is in Box 1 van Vorm W-2, voeg dit by die bedrag julle verslagdoening op jou 2015 Vorm 1040, reël 7. Verslag van die verkoop van jou 2015 Bylae D, Deel I as 'n korttermyn-verkope. Die veiling vind plaas kort termyn omdat nie meer as 'n jaar tussen die datum waarop jy die werklike voorraad verkry en die datum waarop jy dit verkoop geslaag. Vir verslagdoeleindes op Bylae D: Die verkry datum is 2015/06/30 Die datum verkoop is ook 2015/06/30 Die koste basis is 4,500.This is die werklike prys betaal per keer aandeel die aantal aandele (20 x 100 2000 ), plus enige bedrae gerapporteer as vergoeding inkomste op jou 2015 belastingopgawe (2500) Die verkoopprys is 4500 (45 x 100 aandele). Dit moet ooreenstem met die bruto bedrag wat op u 2015 Form 1099-B wat jy ontvang van jou makelaar ná die einde van die jaar. Jy beland verslagdoening geen wins of verlies op die voorraad verkoopstransaksie self nie, maar die 2500 algemene wins sal belas word teen jou gewone belastingkoers. Omdat jy die opsies uitgeoefen en verkoop die voorraad in dieselfde jaar, het jy nie nodig om 'n aanpassing vir Alternatiewe Minimum belastingdoeleindes te maak. 3. aandele te verkoop in die volgende kalenderjaar, maar minder as 12 maande nadat jy dit Markprys gekoop op 12/31/14 Aantal aandele Werklike wins uit die verkoop In teenstelling met die vorige voorbeeld, is die vergoeding bereken word as die mindere van die winskoop element of die werklike wins uit die verkoop van die voorraad, omdat die mark prys op die dag van die verkoping is minder as wat op die dag wat jy jou opsie uitgeoefen. Die winskopie element, dit wil sê die verskil tussen die uitoefeningsprys en die markprys op die dag wat jy die opsies uitgeoefen en gekoop die voorraad (45-20 25 x 100 aandele 2500) die werklike wins op die verkoop van die voorraad (30 - 20 10 x 100 aandele 1000). In hierdie voorbeeld, die bedrag wat beskou word as vergoeding is beperk tot 1000, jou werklike wins wanneer jy die aandele te verkoop, selfs al is jou winskoop element (2500) is hoër. Die 1000 kan ingesluit word in die totale getoon in Box 1 van jou 2015 Form W-2 van u werkgewer lone, want dit is 'n diskwalifiserende verkoop, wat beteken dat dit nie vir behandeling kwalifiseer nie as 'n kapitaalwins (teen die laagste kapitaalwins belasting) . As die 1000 bedrag nie ingesluit is in Box 1 van jou 2015 Form W-2, moet jy nog steeds voeg dit by die bedrag julle verslagdoening as vergoeding inkomste op lyn 7 van jou 2015 Form 1040. Ten einde net belas word op die mindere van die twee berekeninge, (2500 vs 1000 in ons voorbeeld), kan die verkoop nie enige van die volgende: 'n wash koop: as jy aandele in dieselfde maatskappy (soos deur 'n werknemer voorraad aankoop plan) binne 30 dae terug te koop voor of ná die verkoop van die inligting wat uit die uitoefening van die opsie-aandele, sal sommige of al die sale word beskou as 'n wash koop. Jy sal nie toegelaat word om die mindere berekening as inkomste vir aandele verkoop in 'n was verkoop aan te meld. Jy moet die volle 2500 as inkomste aan te meld. A verkoop aan 'n verwante party: As jy die aandele te verkoop om 'n verwante party ( 'n lid van jou familie, of 'n vennootskap of korporasie waarin jy meer as 'n 50 persent rente het), moet jy die volle 2500 as inkomste aan te meld. 'N Geskenk: As jy die voorraad het om 'n individu of 'n liefdadigheidsorganisasie, eerder as om die verkoop van die aandele, jy moet die volle 2500 as inkomste aan te meld. Rapporteer die verkoop van jou 2015 Bylae D, Deel I, as 'n korttermyn-verkope. Sy beskou kort termyn omdat minder as een jaar tussen die datum geslaag jy die voorraad verkry en die datum waarop jy dit verkoop. Vir verslagdoeleindes op Bylae D: Die verkry datum is 2014/12/31 Die datum verkoop is 2015/06/15 Die verkoopprys is 3000. Dit is die prys wat op die datum van die verkoping (30) keer die aantal aandele verkoop (100). Hierdie bedrag moet word gerapporteer as die bruto bedrag van die 2015 Form 1099-B wat sal jy ontvang van die makelaar wat die verkoop hanteer. Die koste basis is 3000. Dit is die werklike prys betaal per keer aandeel die aantal aandele (20 x 100 2000) plus die vergoedingsbedrag berig op jou 2015 Vorm 1040 (1000). Die gevolglike wins nul is. Omdat hierdie koop nie plaasgevind het nie in dieselfde jaar as die jaar wat jy die opsies uitgeoefen, moet jy 'n aanpassing vir AMT maak. Wanneer jy oorspronklik gekoop die voorraad, moet jy 'n inkomste aanpassing vir AMT doeleindes in daardie jaar het berig. Vind uit of dit die geval deur te kyk na Form 6251 (Alternatiewe Minimum belasting) vir die jaar wat jy die aandele gekoop het. In ons voorbeeld, die bedrag wat moes gewees het berig op jou 2015 Form 6251 was die winskoop element (45-20 25) keer die aantal aandele (100), wat 2500 gelyk. 4. aandele te verkoop ten minste een jaar en 'n dag nadat jy koop, maar minder as twee jaar na die toekenningsdatum Die winskoop element word bereken as die verskil tussen die uitoefeningsprys en die markprys op die dag wat jy die opsies uitgeoefen en gekoop die voorraad (45-20 25 x 100 aandele 2500). Hierdie bedrag moet ingesluit word in die totale getoon in Box 1 van die 2015 Form W-2 van u werkgewer lone, want dit is 'n diskwalifiserende koop (wat beteken dat jou wins nie kwalifiseer vir kapitaalwins behandeling waarvoor die pryse is laer as vir gewone inkomste in 2015). As hierdie bedrag nie ingesluit is in Box 1 van Vorm W-2, wat jy nog moet dit by die bedrag van die vergoeding inkomste wat jou verslag te doen oor jou 2015 Vorm 1040, reël 7. Jy moet ook die verkoop van die voorraad verslag te doen oor jou 2015 Bylae D, Deel II as 'n langtermyn-verkope. Dit is 'n lang termyn, want meer as 'n jaar tussen die datum waarop jy die voorraad verkry en die datum waarop jy dit verkoop geslaag. Vir verslagdoeleindes op Bylae D: Die verkry datum is 2014/02/01 Die datum verkoop is 2015/06/15 Die verkoopprys is 8490. Dit is die prys wat op die datum van die verkoping (85) keer die aantal aandele verkoop (100), of 8500. Ons het toe trek die betaal op die verkoop (in hierdie voorbeeld 10) kommissies, wat lei tot 8490. Hierdie bedrag moet word gerapporteer as die bruto bedrag van die 2015 Form 1099-B wat sal jy ontvang van die makelaar wat die verkoop hanteer. Die koste basis is 4500. Dit is die werklike prys betaal per keer aandeel die aantal aandele (20 x 100 2000) plus die vergoeding inkomste berig op jou 2015 Vorm 1040 (2500). Die gevolglike wins is 3990 (8490 - 4500 3990). Omdat hierdie koop nie plaasgevind het nie in dieselfde jaar as die jaar wat jy die opsies uitgeoefen, moet jy 'n aanpassing vir AMT maak. Wanneer jy oorspronklik gekoop die voorraad, moet jy 'n inkomste aanpassing vir AMT doeleindes in daardie jaar het berig. Vind uit of dit die geval deur te kyk na Form 6251 (Alternatiewe Minimum belasting) vir die jaar wat jy die aandele gekoop het. In ons voorbeeld, die bedrag wat moes gewees het berig op jou 2015 Form 6251 was die winskoop element (45-20 25) keer die aantal aandele (100), wat 2500 gelyk. So, wat doen jy vanjaar doen Jy sal 'n ander aanpassing op jou 2015 Form 6251. Ons verduidelik hoe jy jou AMT aanpassing bereken in die artikel genoem Verslagdoening oor aansporingsprogramme Stock Opsie Aanpassing vir die Alternatiewe Minimum belasting hieronder rapporteer. 5. aandele te verkoop ten minste een jaar en 'n dag nadat jy die aankoop en ten minste twee jaar na die toekenningsdatum Markprys op 2014/02/01 Kommissies betaal by verkoop Getal aandele Dit verkoop is 'n kwalifiserende verkoop, omdat meer as twee jaar geslaag tussen die toekenningsdatum en die verkoop datum, en nog baie meer as 'n jaar geslaag tussen die datum oefening en die verkope datum. Omdat dit 'n kwalifiserende verkoop, die 2015 Form W-2 wat jy ontvang van jou werkgewer sal enige vergoeding bedrag nie aanmeld vir hierdie veiling. Rapporteer die verkoop van jou 2015 Bylae D, Deel II as 'n langtermyn-verkope. Dit is 'n lang termyn, want meer as 'n jaar tussen die datum waarop jy die voorraad verkry en die datum waarop jy dit verkoop geslaag. Vir verslagdoeleindes op Bylae D: Die verkry datum is 2014/02/01 Die datum verkoop is 2015/06/15 Die verkoop prys is 8490. Dit is die prys wat op die datum van die verkoping (85) keer die aantal aandele verkoop (100), of 8500. Ons het toe aftrek enige kommissies betaal op die verkoop (in hierdie voorbeeld 10), wat lei tot 8490. Hierdie bedrag moet word gerapporteer as die bruto bedrag van die 2015 Form 1099-B wat sal jy ontvang van die makelaar wat die verkoop hanteer. Die koste basis is 2000. Dit is die werklike prys betaal per keer aandeel die aantal aandele (20 x 100 2000). Die langtermyn wins is die verskil van 6490 (8490 - 2000 6490). Omdat hierdie koop en die uitoefening van die opsies didnt voorkom in dieselfde jaar, moet jy 'n aanpassing vir AMT maak. Wanneer jy oorspronklik gekoop die voorraad, moet jy 'n inkomste aanpassing vir AMT doeleindes in daardie jaar het berig. Vind uit of dit die geval deur te kyk na Form 6251 (Alternatiewe Minimum belasting) vir die jaar wat jy die aandele gekoop het. In ons voorbeeld, die bedrag wat moes gewees het berig op jou 2015 Form 6251 was die winskoop element (45-20 25) keer die aantal aandele (100), wat 2500 gelyk. So, wat doen jy vanjaar goed doen verduidelik hoe jy jou AMT aanpassing in die onderstaande artikel te bereken. Verslagdoening oor aansporingsprogramme Stock Opsie aanpassing vir die Alternatiewe Minimum belasting As jy koop en te hou, sal jy die winskoop element as 'n inkomste vir Alternatiewe Minimum belastingdoeleindes rapporteer. Rapporteer hierdie bedrag op Vorm 6251: Alternatiewe Minimum belasting vir die jaar wat jy die ISOs oefen. En as jy die voorraad te verkoop in 'n latere jaar moet jy 'n ander aanpassing verslag te doen oor jou vorm 6251 vir die jaar van verkoop. Maar wat is die aanpassing wat jy moet aanmeld Die jaar-van-verkope Form 6251 aanpassing by die voorrade kos basis vir Alternatiewe Minimum belastingdoeleindes (maar nie vir gereelde belastingdoeleindes). So, in voorbeeld 5, eerder as die gebruik van 'n koste basis van 2000 vir AMT, 'n koste basis van 4500 (2000 plus 2500 van die AMT aanpassing van die jaar van oefening) moet gebruik word. Dit lei tot 'n 3990 aanwins vir AMT doeleindes uit die verkoop, wat verskil van die gereelde belasting wins van 6490 deur presies 2500. Dit is al redelik ingewikkeld en is beter links na belasting voorbereiding sagteware soos TurboTax. Ongebruikte AMT krediete In die jaar wat jy 'n aansporingskema Stock Opsie, die verskil tussen die markwaarde van die voorraad op die oefening datum en die uitoefeningsprys tel as inkomste onder die AMT reëls, wat 'n AMT aanspreeklikheid kan sneller te oefen. Jy sal egter ook oor die algemeen verdien 'n AMT krediet in daardie jaar. Jy kan die krediet gebruik om jou belasting faktuur te verlaag in later jare. Daar is egter beperkings op wanneer jy 'n AMT krediet kan gebruik. In sommige gevalle, kan AMT krediete nie gebruik word vir 'n paar jaar. Gelukkig het 'n belastingbetaler-vriendelike verandering in 2008 kan individue met ongebruikte AMT krediete wat oor drie jaar oud (sogenaamde langtermyn ongebruikte AMT krediete) om hulle kontant in. Vir die belastingjaar 2015, langtermyn ongebruikte AMT krediete diegene wat verdien in die pre-2007 jaar. Belastingbetalers met 'n lang termyn ongebruikte krediete uit die pre-2007 jaar kan oor die algemeen in te samel ten minste die helfte van hul krediet bedrae deur die indiening van hul 2015 opbrengste, en die res kan afgehaal word deur die indiening van hul 2015 returns. To vind die bedrag van ongebruikte AMT krediete wat gebruik kan word kragtens hierdie reël, vul vorm 8801 (Krediet vir vorige jaar minimum belasting). Kyk na die hele prentjie Dit is belangrik om 'n blik op die hele prentjie van jou kapitaal winste en verliese vir AMT doeleindes te neem wanneer jy verkoop voorraad wat jy gekoop deur die uitoefening van Incentive Stock Options. As die mark draai op jou nadat jy jou opsies uitgeoefen en die huidige waarde van jou voorraad is nou minder as wat jy betaal, kan jy nog steeds aan die Alternatiewe Minimum belasting. Een manier om dit te die voorraad te verkoop in dieselfde jaar wat jy dit gekoop het, die skep van 'n quotdisqualifyingquot ingesteldheid. Op dié manier sal jy nie onderhewig aan die AMT, maar jy sal onderhewig wees aan 'n gereelde belasting op die verskil tussen jou opsie uitoefeningsprys en die verkoopprys. Byvoorbeeld, veronderstel jy uitgeoefen opsies op 3 per aandeel op 'n dag wanneer die voorraad verkoop het vir 33, en die voorraad waarde later gedaal tot 25. As jy die voorraad te verkoop teen 25 voor die einde van die jaar, sal jy belas word teen gewone inkomstebelasting koerse op 22 per aandeel (25-3) en nie onderhewig aan enige AMT kommer. Maar as jy op die voorraad hou, sal jy belas word vir AMT doeleindes in die jaar wat jy die opsie uitgeoefen op die Phantom wins van 30 'n sharemdashthe verskil tussen jou opsie uitoefeningsprys en markprys op die dag wat jy die aandele gekoop - selfs al die werklike markprys van jou aandele het na daardie datum. Dit mag raadsaam om te konsulteer met 'n belasting professionele voordat die maak van enige transaksies wat ISO aandele behels wees. TurboTax Professional bied ekstra hulp met beleggings, sodat jy kan dop en bereken jou winste en lossesmdashand TurboTax berekeninge is korrek gewaarborg. 'N woord van waarskuwing Jou werkgewer is nie nodig om inkomstebelasting te weerhou wanneer jy 'n aansporingskema Stock opsie uit te oefen, want daar is geen belasting verskuldig (onder die gereelde belasting stelsel) totdat jy die voorraad te verkoop. Hoewel geen belasting teruggehou wanneer jy 'n ISO oefen, kan belasting verskuldig wees later wanneer jy die voorraad te verkoop, soos geïllustreer deur die voorbeelde in hierdie artikel. Maak seker om te beplan vir die belastinggevolge wanneer jy die gevolge van die verkoop van die voorraad te oorweeg. Van aandele en effekte om huurinkomste, TurboTax Premier help jy jou belasting reg gedoen Bogenoemde artikel is bedoel om algemene finansiële inligting wat ontwerp is om 'n breë segment van die publiek dit nie persoonlike belasting, beleggings, wetlike, of ander sake gee voed verskaf en professionele advies. Voordat enige aksie, moet jy altyd die hulp van 'n professionele persoon wat jou spesifieke situasie vir raad oor belasting, jou beleggings, die wet, of enige ander besigheid en professionele sake wat jy en / of jou besigheid affekteer weet soek. Belangrike aanbieding besonderhede en openbaarmakings Filing Sperdatum: IRS indiening sperdatum vir belasting jaar 2015 is April 18, 2016 (behalwe vir die inwoners van Massachusetts of Maine, waar die IRS indiening sperdatum vir belasting jaar 2015 is 19 April, 2016). Probeer dit gratis / betaal wanneer jy lêer: TurboTax aanlyn-en mobiele pryse is gebaseer op jou belasting situasie en is afhanklik van die produk. Gratis 1040EZ / A Vrystaat bied slegs beskikbaar met TurboTax Federal Free Edition aanbod kan verander of beëindig te eniger tyd sonder kennisgewing. Werklike pryse word bepaal ten tyde van die druk of e-lêer en is onderhewig aan verandering sonder kennisgewing. Spaar en prys vergelykings gebaseer op verwagte prysstygings verwag 3/18/16. Spesiale afslag bied mag nie geldig wees vir mobiele in-artikels aankope. TurboTax CD / aflaai produkte: Prys sluit belasting voorbereiding en druk van die federale belastingopgawes en gratis federale e-lêer van tot 5 federale belastingopgawes. Bykomende gelde aansoek doen vir eFiling staat opbrengste. E-lêer fooie nie van toepassing op die staat New York opbrengste. Spaar en prys vergelyking gebaseer op verwagte prysstygings verwag 3/18/16. Pryse onderhewig aan verandering sonder kennisgewing. Altyd en oral: Toegang tot die Internet vereiste standaard boodskap en data tariewe van toepassing op laai en te gebruik foon. Vinnigste terugbetaling moontlik: Vinnigste terugbetaling van belasting met efile en direkte terugbetaling deposito belasting tydsraamwerke sal wissel. Betaal vir TurboTax uit jou federale terugbetaling: A X. xx Terugbetaling Processing Diensfooi van toepassing op hierdie betaling metode. Pryse is onderhewig aan verandering sonder kennisgewing. Die voordeel is beskikbaar met TurboTax Federal produkte behalwe die TurboTax Tuis amp Besigheid / QuickBooks Eie Onderneming bundel bied. Oor ons TurboTax Produk Kenners: Kliëntediens en produk ondersteuning afhanklik van die tyd van die jaar. Oor ons credentialed belasting kenners: Live belastingadvies diens is beskikbaar per telefoon vir jou moeilikste belastingvrae fooie kan aansoek doen. Service, ervaring vlakke, ure van die operasie en beskikbaarheid wissel, en is onderhewig aan beperkings en verandering sonder kennisgewing. Nie beskikbaar vir TurboTax Besigheid kliënte. 1 beste verkoop belasting sagteware: Op grond van saamgestelde verkope data vir alle belasting jaar 2014 TurboTax produkte. Gewildste: TurboTax Deluxe is ons gewildste produk onder TurboTax Online gebruikers met meer komplekse belasting situasies. Oor AboutHow om Rapporteer Stock Options op jou belastingopgawe Bogenoemde artikel is bedoel om algemene finansiële inligting wat ontwerp is om 'n breë segment van die publiek dit nie persoonlike belasting, beleggings, wetlike, of ander sake en professionele advies te gee voed voorsien. Voordat enige aksie, moet jy altyd die hulp van 'n professionele persoon wat jou spesifieke situasie vir raad oor belasting, jou beleggings, die wet, of enige ander besigheid en professionele sake wat jy en / of jou besigheid affekteer weet soek. Belangrike aanbieding besonderhede en openbaarmakings Filing Sperdatum: IRS indiening sperdatum vir belasting jaar 2015 is April 18, 2016 (behalwe vir die inwoners van Massachusetts of Maine, waar die IRS indiening sperdatum vir belasting jaar 2015 is 19 April, 2016). Probeer dit gratis / betaal wanneer jy lêer: TurboTax aanlyn-en mobiele pryse is gebaseer op jou belasting situasie en is afhanklik van die produk. Gratis 1040EZ / A Vrystaat bied slegs beskikbaar met TurboTax Federal Free Edition aanbod kan verander of beëindig te eniger tyd sonder kennisgewing. Werklike pryse word bepaal ten tyde van die druk of e-lêer en is onderhewig aan verandering sonder kennisgewing. Spaar en prys vergelykings gebaseer op verwagte prysstygings verwag 3/18/16. Spesiale afslag bied mag nie geldig wees vir mobiele in-artikels aankope. TurboTax CD / aflaai produkte: Prys sluit belasting voorbereiding en druk van die federale belastingopgawes en gratis federale e-lêer van tot 5 federale belastingopgawes. Bykomende gelde aansoek doen vir eFiling staat opbrengste. E-lêer fooie nie van toepassing op die staat New York opbrengste. Spaar en prys vergelyking gebaseer op verwagte prysstygings verwag 3/18/16. Pryse onderhewig aan verandering sonder kennisgewing. Altyd en oral: Toegang tot die Internet vereiste standaard boodskap en data tariewe van toepassing op laai en te gebruik foon. Vinnigste terugbetaling moontlik: Vinnigste terugbetaling van belasting met efile en direkte terugbetaling deposito belasting tydsraamwerke sal wissel. Betaal vir TurboTax uit jou federale terugbetaling: A X. xx Terugbetaling Processing Diensfooi van toepassing op hierdie betaling metode. Pryse is onderhewig aan verandering sonder kennisgewing. Die voordeel is beskikbaar met TurboTax Federal produkte behalwe die TurboTax Tuis amp Besigheid / QuickBooks Eie Onderneming bundel bied. Oor ons TurboTax Produk Kenners: Kliëntediens en produk ondersteuning afhanklik van die tyd van die jaar. Oor ons credentialed belasting kenners: Live belastingadvies diens is beskikbaar per telefoon vir jou moeilikste belastingvrae fooie kan aansoek doen. Service, ervaring vlakke, ure van die operasie en beskikbaarheid wissel, en is onderhewig aan beperkings en verandering sonder kennisgewing. Nie beskikbaar vir TurboTax Besigheid kliënte. 1 beste verkoop belasting sagteware: Op grond van saamgestelde verkope data vir alle belasting jaar 2014 TurboTax produkte. Gewildste: TurboTax Deluxe is ons gewildste produk onder TurboTax Online gebruikers met meer komplekse belasting situasies. Oor AboutCan Handelaars Gebruik TaxCut en TurboTax Welkom by 'n spesiale uitgawe van belasting Forum opgedra aan die dag handelaars vrae. Onder die vrae goed pak vandag: Hoe kan ek marge belangstelling Wat van aftrede opsies En wat hanteer as my eggenoot het 'n regte werk Voordat ons op jou vrae, sowel ondersoek die twee gewildste belasting liassering pakkette om te sien of hulle is geskik vir handelaars . Volgende week, goed terug te keer na ons gereelde formaat, dus hou die stuur van enige belasting vrae --handelaar in verband al dan nie - om taxforumthestreet. en sluit asseblief jou volle naam. Kan Handelaars Gebruik TaxCut en TurboTax Nie een van die twee beste verkoop doen-dit-self belasting pakkette - intuits (Intu) TurboTax en Kiplingers TaxCut - is ingestel om die verslagdoening behoeftes van handelaars wat verkies om te merk om hul ambagte te bemark hanteer. Dit beteken dat jy kan vergeet van die indiening elektronies. Siek vertel waarom in 'n oomblik. Die programme sal net mooi werk as jy handelaar status verkies en nie merk om jou ambagte te bemark. (Kyk bietjie na deel twee van ons belasting vir Handelaars reeks vir die besonderhede oor die merk-tot-mark verkiesing.) Maar as jy verkies om te merk om jou ambagte te bemark en nog wil een van hierdie programme te gebruik, moet jy bewus wees van 'n sleutel verslagdoening kwessie: die programme kan nie outomaties hanteer die oordrag van jou kapitaalwins of verlies van Bylae D - kapitaalwinste en - verliese van Bylae C - wins of verlies van Besigheid. Jy sal hê om 'n paar ekstra stappe te neem. Hier is hoe dit werk. As 'n handelaar, sal jy 'n lêer Bylae D tot verantwoording vir wat berig oor Form 1099s van jou makelaar. Soos ons uiteengesit in deel twee van die reeks, moet jy skryf dan in 'n bedrag wat sal nul uit jou skedule D balans sodat jy diegene winste of verliese kan ingaan op die lyn 1 van Bylae C. Klink goed, reg Wel, hier is die eerste probleem : Onder normale omstandighede, die totale belasting op jou terugkeer is die kleinste van jou kapitaal-winsbelasting of jou gereelde belasting. As jou kapitaal-winsbelasting is kleiner, dis wat die sagteware wat jy sal leer om te betaal. Maar as 'n handelaar wat merk verkies om mark, moet jy nie wees om enige kapitaal-winsbelasting, ongeag die bedrag. Jy hand zeroed uit Bylae D, maar die belasting program nie die geval is weet dit, sodat die kapitaal-winste getal steeds sal oorgedra word na Vorm 1040 om te help bepaal jou totale belasting. Hier is die tweede probleem: As jy kies om te merk op die mark, rapporteer jy al jou winste op Bylae C. As 'n handelaar, jy is nie onderhewig aan belasting selfindiensneming. Maar hierdie programme sal outomaties selfindiensneming belasting op skedule C inkomste te bereken, sê Brenda Hochberg, direkteur van die federale belasting sagteware-ontwikkeling by Kiplingers TaxCut. Wat moet jy doen Heres 'n opsie. een vir die Internal Revenue Service en een vir werkblad doeleindes - Jy kan twee federale belastingopgawes in hierdie programme te skep. In die werkkaart lêer, laai al jou ambagte op skedule D sodat jou wins of verlies word bereken. Nou insette jou wins of verlies op die lyn 1 van Bylae C in die werkblad lêer. Gee alles, insluitend al jou uitgawes, in daardie valse vorm. Die sagteware sal jou netto wins of verlies te bereken. Nou druk beide van die werkkaarte en sluit dit met jou werklike belastingopgawe. Net seker wees om WERKKAART skryf oor die top van die IRS waarsku. Van hier, met die hand jou totale wins of verlies van lyn 32 van die werkblad Bylae C op lyn 21 (ander inkomste) van jou ware Form 1040 betree, sê Hochberg. Dit sal dan jou inkomste aan die gewone belastingkoerse onderwerp. Hierdie opsie maak dit sin, sê Keith Washington, groep produk bestuurder by TurboTax. Maar moenie eens dink oor die indiening van hierdie gemors elektronies. Itll nooit gaan deur na die IRS korrek. Miskien is dit sal die IRS wakker aan die feit dat die belasting vorms regtig aangepas moet word vir diegene merk-tot-mark handelaars daar buite, sê Washington. Wat as my gade 'n regte werk As jou eggenoot werk in 'n vaste werk, kan jy nog steeds kwalifiseer as 'n handelaar in deel een van die Belasting vir Handelaars reeks, ek het julle nie 'n handelaar, tensy jou Familys volgende maaltyd hang af van jou sukses. Dit gooi 'n paar van jou af. Wat gebeur as jy 'n broodwinner, maar nie die enigste een in die huis van die ding in gedagte te hou is dat handel moet jou primêre besigheid, nie 'n kantlyn of 'n stokperdjie wees. Solank as wat jy by al die in deel een van die reeks beskryf vereistes, kan jy 'n lêer as 'n handelaar, ongeag hoeveel geld u gade maak of wat hy of sy doen vir 'n lewe, sê Gail Winawer, belasting sekuriteite vennoot by Amerikaanse Druk belasting amp Business Services in New York. Wat oor aftrede wat aftree opsies doen handelaars het ek 'n IRA, maar wil graag my blootstelling aftree-rekening te brei. Ek verstaan ​​wat ek nodig het om werklik te betaal vir my 'n salaris (en dubbel belasting myself) te kwalifiseer vir 'n September-IRA. Jy hoef inkomste by te dra tot 'n IRA. Maar in die meeste gevalle, 'n handelaar in die algemeen nie die geval verdien inkomste. Daarby het 'n handelaar wat verkies om te merk op die mark nie belasting selfindiensneming te betaal. So 'n handelaar in die algemeen kan nie bydra tot 'n aftree-plan. Die enigste manier waarop jy kan bydra is as jou eggenoot inkomste verdien het, of as jy is die ontvangs van onderhoud. Omdat jy reeds 'n IRA, Ek neem aan een van hierdie situasies van toepassing is. Maar jy moet die opstel van jou handel in besigheid as 'n maatskappy met beperkte aanspreeklikheid (TGK) of 'n S-korporasie as jy wil om jouself te betaal 'n salaris, sê Ted Tesser, CPA en handelaar belasting spesialis in Boca Raton, Fla. Dit sal jou gee die inkomste wat jy nodig het om by te dra tot 'n aftree-plan. Toe jou nuwe besigheid kan 'n September-IRA, Keogh of ander aftree-plan. En jy kan die opstel van 'n persoonlike IRA. Jy sal nou skuld Social Security en Medicare belasting op jou salaris, maar dit kan die moeite werd om jou aftreefonds wees. Wat doen ek met Marge Rente Kan jy asseblief verduidelik die aftrekbaarheid van rente betaal op marge lenings deur jou makelaar rekening Wanneer is die rente-uitgawe aftrekbaar Het jy behoefte aan aftrekkings specific om voordeel te trek uit dit maak dit geneutraliseer ander inkomste of kan dit gebruik word om die koste basis van die voorraad aangekoop om mee te begin verhoog, kan nie jou by marge belang om die koste basis, sê Tesser. Artikel 163 van die belasting wet sê marge belang word beskou as 'n belegging koste. So as jy as 'n handelaar in aanmerking kom, kan jy die kantlyn belang as 'n belegging koste op Bylae C. Vir 'n belegger al rapporteer, marge belang is 'n gedetailleerde aftrekkings en oor die algemeen is beperk tot die bedrag van die belegging inkomste wat jy het. Vorm 4952 - Investment rente-uitgawe aftrekking sal jou help om vas te stel hoeveel van daardie belang as 'n aftrekking in die huidige jaar sal kwalifiseer. Enige ongebruikte belang kan uitsien na latere jare gedra. (Sien artikel 163 (d) (2) van die belasting-kode vir meer inligting oor dit.) As, as 'n belegger, jy besluit om die standaard aftrekking te neem in 1998, kan jy nie 'n aftrekking vir daardie marge belangstelling vanjaar te neem. Maar 'n gedeelte van daardie belang mag uit na die komende jaar oorgedra word. Wat van ouens soos Cramer Wat van 'n ou soos Cramer wat bestuur 'n heining fonds en ambagte vir sy eie rekening op 'n korttermyn-basis Kan hy 'n terugkeer as 'n handelaar in te dien Eerste, laat my sê dat ek nie weet niks oor van Cramer finansiële situasie , so sal Ek in die algemeen praat. As jy 'n heining fonds, sy die fonds wat handelaar status kan kies vir belastingdoeleindes hardloop - nie die vennote wat die fonds bestuur, sê Winawer. As die vennote dag handel in die hedge fund, kan hulle baie goed maak hierdie verkiesing. Maar dit sal verslag doen oor die vennootskappe terugkeer. As een van die vennote het sy eie handel rekening en kan bewys dat hy handel dryf op 'n gereelde, gereelde en deurlopende basis, kan hy persoonlik handelaar status verkies. Jy kan heg makelaarsloon State Terug in April, een van jou artikels het aangedui dat 'n handelaar met 'n hoë volume van ambagte makelaar state kan heg aan Bylae D in plaas van elke transaksie met die hand te voer. Wat is die huidige mening oor hierdie Enigiets wat sal help om dinge duideliker vir die IRS moet ingesluit word saam met jou belastingopgawe. Julle nie verplig om Bylae Ds addisionele vorm gebruik, Bylae D-1 - Voortsetting Sheet vir Bylae D as jy dink jy kan die IRS iets beters bied. Die aanvaarding van jou makelaar stellings duidelike en bondige en sal help om die IRS bepaal hoe jy bereken jou kapitaalwins of verlies nommer, dan seker, sluit hulle. As jy 'n harde tyd het die uitzoeken jou makelaar state, vergeet dit. Deesdae baie makelaars is die verskaffing van 'n bykomende verklaring wat spesifiek vir die IRS, sê Winawer. Vertaling: Hulle is bewus daarvan dat hul stellings verwarrend. En as jy glo dat jy het aangehou beter rekords as almal anders, dan heg jou eie skedules. Net seker wees om alle relevante inligting vir elke sekuriteit insluit, datum gekoop, datum verkoop, opbrengs, koste, ens ek oorgeskakel Halfjaar As iemand 'n normale loon werk in halfjaarlikse verlaat en begin die dag handel vir sy eie rekening, kan hy dien as 'n handelaar Of, met ander woorde, is daar 'n sekere tydperk in die belastingjaar wat 'n mens moet bestaan ​​as 'n dag handelaar in te dien as 'n daar is geen ontgroening tydperk moet jy oorleef word beskou as 'n handelaar. Jy kan begin wanneer jy uiteindelik die senuwee om jou lessenaar werk ophou en handel voltyds. Onthou, die bewyslas is altyd op die belastingbetaler, sê Alan Salomon, 'n CPA in Birmingham, Mich. So jou dokumentasie is die sleutel. Kom ons sê jy besluit om te begin met 'n voltydse handel loopbaan November 1. Maak seker dat jy 'n aparte bankrekening en handel rekening oop te maak of op rondom dié dag, spreek Salomon. Thatll help bevestig dat die laaste twee maande van die jaar handel op was. TSC belasting Forum het ten doel om algemene belasting inligting verskaf. Dit kan nie en nie probeer om individuele belasting advies te voorsien. Almal is aangemoedig om te konsulteer met 'n rekenmeester as dit nodig is oor hul individuele circumstances. Does Turbo belasting Premier 2015 handvatsel opsie inkomste Hierdie pos is gesluit en is nie oop vir kommentaar of antwoorde. Meer aksies Mense kom na TurboTax AnswerXchange vir hulp en answersmdashwe wil laat weet dat hier was om te luister en ons kennis deel. Ons doen met die styl en formaat van ons antwoorde. Hier is vyf riglyne: Hou dit gespreks. In die beantwoording van vrae, skryf soos jy praat. Stel jou voor jy verduidelik iets aan 'n betroubare vriend, die gebruik van eenvoudige, alledaagse taal. Vermy jargon en tegniese terme wanneer moontlik. Wanneer daar geen ander woord sal doen, verduidelik tegniese terme in eenvoudige Engels. Wees duidelik en stel die antwoord van die begin af. Vra jouself af watter spesifieke inligting wat die persoon regtig nodig en bied dit dan. Bly by die onderwerp en onnodige besonderhede te vermy. Breek inligting af na 'n genommerde of kolpuntlys en beklemtoon die belangrikste besonderhede in vet. Wees bondig. Doel vir nie meer as twee kort sinne in 'n paragraaf, en probeer om paragrawe twee lyne hou. 'N Muur van teks kan kyk intimiderend en baie lees dit gewoond, so breek dit. Sy okay om te skakel na ander bronne vir meer besonderhede, maar vermy om antwoorde wat nie veel meer as 'n skakel bevat. Wees 'n goeie luisteraar. Wanneer mense baie algemene vrae te plaas, neem 'n tweede om te probeer om te verstaan ​​wat hulle is regtig op soek na. Dan, 'n reaksie dat hulle die beste moontlike uitkoms lei. Wees moedig en positief. Kyk na maniere om onsekerheid uit te skakel deur vooruit volke kommer. Maak dit duidelik dat ons regtig soos hulle te help om te bereik positiewe uitkomste. Het jy nog 'n vraag Vra jou vraag aan die gemeenskap. Die meeste vrae kry 'n antwoord in ongeveer 'n dag. Post jou vraag aan die gemeenskap terug by die resultate